关于制定《结汇、售汇及付汇操作规程》的通知
国家外汇管理局
关于制定《结汇、售汇及付汇操作规程》的通知
汇发[1998]9号
1998年9月1日，国家外汇管理局
国家外汇管理局各省、自治区、直辖市分局，深圳分局；各中资外汇指定银行：
通过正在进行的外汇业务专项检查，我们发现部分外汇指定银行的从业人员对外汇管理政策法规掌握不全、理解不清，有的外汇从业人员甚至不知道外汇管理的政策和法规。为了使外汇管理政策和法规得以全面、准确的贯彻和执行，要求各外汇指定银行根据结汇、售汇及付汇管理，以及出口收汇核销、进口付汇核销管理的相关法规、规章和其他规范性文件制定《结汇、售汇及付汇操作规程》（以下简称《操作规程》）。现就有关问题通知如下：
一、各外汇指定银行可以由总行制定统一的《操作规程》，在全系统内贯彻执行，也可以由各分支行分别制定《操作规程》，经总行审核批准后，在本行及所属分支行贯彻执行。
二、外汇指定银行制定《操作规程》，必须以国家外汇管理的相关法规、规章及其他规范性文件为依据，只能对相关的文件进行细化，不得制定与之相违背的条款，并应根据相关法规和政策的变化，及时进行修改。
三、外汇指定银行制定《操作规程》的工作，必须在1998年9月31日前完成，并于1998年9月31日前将《操作规程》报同级外汇局备案。
四、外汇指定银行应当按照各自的《操作规程》对本行从事相关业务的人员进行培训，使每一个业务人员理解和掌握《操作规程》的规定。
五、国家外汇管理局及其分支局（以下简称外汇局）应当按照外汇管理法规定期或不定期对外汇指定银行的结汇、售汇及付汇业务进行检查，对违反规定的进行处罚。外汇指定银行制定《操作规程》时应严格按照相关外汇管理法规、规章及其他规范性文件制定，并对实施结果负责。外汇从业人员要按照《操作规程》操作，违反操作规程的，按照有关规定给予行政处分。
六、外汇局应当及时将新发布施行的外汇管理法规、规章和其他规范性文件转发外汇指定银行，并监督外汇指定银行对《操作规程》进行修改。
七、为了使外汇指定银行制定《操作规程》的工作顺利进行，国家外汇管理局委托福建分局，会同福建中行、工行、兴业银行草拟了《银行结汇、售汇及付汇实务操作规程》，各外汇指定银行可以参考该两种方案，根据相关规定，特别是1998年7月1日后发布施行的外汇管理法规、规章和其他规范性文件的规定，结合本行的实际情况，制定《操作规程》。
请各分局将本通知转发所辖分支局和外资金融机构，各外汇指定银行转发所属分支行。执行中如遇问题，及时向国家外汇管理局反馈。
商务部关于网上交易的指导意见（暂行）
商务部
商务部公告2007年第19号 发布《关于网上交易的指导意见（暂行）》
为贯彻落实国务院办公厅《关于加快电子商务发展的若干意见》（国办发〔2005〕2号）文件精神，推动网上交易健康发展，逐步规范网上交易行为，帮助和鼓励网上交易各参与方开展网上交易，警惕和防范交易风险，商务部现发布《关于网上交易的指导意见（暂行）》。
请参照本指导意见内容，积极开展网上交易活动，依法维护各方权益，创造和维护网上交易良好环境，不断总结经验，共同推动我国电子商务发展。
特此公告
中华人民共和国商务部
二○○七年三月六日
商务部关于网上交易的指导意见（暂行）
网上交易是信息技术与经济发展相结合的产物，是一种新的交易方式，是电子商务的一种重要模式。鼓励开展网上交易有助于提高交易效率，降低交易成本，拉动消费，促进商品和各种生产要素的自由流动，为促进国民经济又好又快发展提供服务。
当前，网上交易正在我国城乡市场普及，发展速度快，社会潜力大。为贯彻落实国务院办公厅《关于加快电子商务发展的若干意见》，维护网上交易参与方的合法权益，促进网上交易健康有序发展，特提出以下指导意见。
一、网上交易及其参与方
（一）网上交易
网上交易是买卖双方利用互联网进行的商品或服务交易。常见的网上交易主要有：企业间交易、企业和消费者间交易、个人间交易、企业和政府间交易等。
（二）网上交易参与方
网上交易参与方包括网上交易的交易方和网上交易服务提供者。
1．网上交易的交易方，具体指：
（1）卖方，利用互联网出售商品或服务。
（2）买方，利用互联网购买或获得商品或服务。
现行法律制度规定从事商品和服务交易须具备相应资格的，交易方应当符合其规定。
2．网上交易服务提供者，根据其服务内容可以分为：
（1）网上交易平台服务提供者，从事网上交易平台运营并为买卖双方提供交易服务。网上交易平台是平台服务提供者为开展网上交易提供的计算机信息系统，该系统包括互联网、计算机、相关硬件和软件等。
（2）网上交易辅助服务提供者，为优化网上交易环境和促进网上交易，为买卖双方提供身份认证、信用评估、网络广告发布、网络营销、网上支付、物流配送、交易保险等辅助服务。
生产企业自主开发网上交易平台,开展采购和销售活动，也可视为网上交易服务提供者。
网上交易平台服务提供者可以同时提供网上交易辅助服务。
二、网上交易的基本原则
（一）遵守国家法律法规
网上交易具有特殊性，可以利用互联网和信息技术订立合同和履行合同，但网上交易的参与各方必须遵守国家相关法律法规，遵守国家信息安全等级保护制度的相关规定和标准。
（二）遵守互联网技术规范和安全规范
网上交易以互联网环境为基础。为保证交易的正常进行，网上交易参与各方，特别是网上交易服务提供者，必须遵守国家制定的互联网技术规范和安全规范。
（三）诚实守信，严格自律
网上交易各参与方必须遵守诚实守信的基本原则，严格自律，健康有序地开展网上交易，不得利用网上交易从事违法犯罪活动。
三、网上交易参与方规范行为
（一）网上交易的交易方
1．认识网上交易的特点
网上交易通过现代信息技术和互联网进行信息交流、洽谈、签订合同乃至履行，效率高，成本低。但交易方在了解对方真实身份、信用情况、履约能力等方面有一定难度，存在一定的违约和欺诈风险。交易方应认识网上交易的特点，谨慎交易，积极防范风险。
2．了解交易相对方的真实身份
交易各方在交易前要尽可能多的了解对方的真实身份、信用状况、履约能力等交易信息，可以要求对方告知或向交易服务提供者询问，必要时也可以向有关管理、服务机构查询。
交易各方应在适当的时间将自身与交易有关的真实信息告知对方,如：营业执照和特殊业务许可证照的有关信息，实体经营地址和真实有效的联系方式。
如果一方拒绝提供基本身份信息，另一方要谨慎对待，慎重交易，警惕和防范利用网上交易进行欺诈的行为。
3．遵守合同订立的各项要求
交易各方采用电子邮件、网上交流等方式订立合同，应当遵守合同法、电子签名法的有关规定，注意下列事项：
（1）与数据电文确认收讫有关的事项；
（2）以数据电文形式发送的要约的撤回、撤销和失效以及承诺的撤回；
（3）自动交易系统形成的文件的法律效力；
（4）价款的支付，标的物和有关单据、凭证的交付；
（5）管辖法院或仲裁机构的选择，准据法的确定；
（6）法律、法规规定的其他事项。
交易方采用格式合同的，制定合同的一方应遵守法律、法规关于格式合同的规定，并注意适应网络特点，相对方要仔细阅读合同条款，谨慎操作。
4．依法使用电子签名
交易各方通过电子签名签订合同的，要遵守电子签名的法律规定，使用可靠的电子签名，选择依法设立的电子认证服务提供者提供的认证服务。
5．注意支付安全
交易各方选择网上支付方式的，要通过安全可靠的支付平台进行，及时保存支付信息，增强网上支付的安全意识。交易各方进行网下支付的，要充分考虑货到付款、预付货款等方式的特点，注意资金的使用安全。
6．依法发布广告，防范违法广告
交易各方发布的网络广告要真实合法。浏览广告的一方要增强警惕性和鉴别能力，注意识别并防范以新闻或论坛讨论等形式出现的虚假违法广告。
7．注意保护知识产权
交易各方要尊重知识产权，依法交易含有知识产权的商品或服务，不得利用网上交易侵犯他人知识产权。
8．保存网上交易记录
交易各方可以自行保存各类交易记录，以作为纠纷处理时的证据。大宗商品、贵重商品与重要服务的交易，可以生成必要的书面文件或采取其它合理措施留存交易记录。
（二）网上交易服务提供者
1．具备合法的主体资格
服务提供者提供网上交易相关服务，应遵守国家有关法律规定；需要办理相关审批和登记注册手续的，应依法办理；需要具备一定物质条件的，包括资金、设备、技术管理人员等，应符合要求的条件。
2．规范服务，完善制度
服务提供者应提供规范化的网上交易服务，建立和完善各项规章制度，如：
（1）用户注册制度，
（2）平台交易规则，
（3）信息披露与审核制度，
（4）隐私权与商业秘密保护制度，
（5）消费者权益保护制度，
（6）广告发布审核制度，
（7）交易安全保障与数据备份制度，
（8）争议解决机制
（9）不良信息及垃圾邮件举报处理机制，
（10）法律、法规规定的其他制度。
3．信息披露
服务提供者应以合理方式向用户公示各项协议、规章制度和其他重要信息，提醒用户注意与其自身合法权益有密切关系的内容，从技术上保证用户能够便利、完整的阅读和保存。
4．维护交易秩序
服务提供者应采取合理措施，保证网上交易平台的正常运行，提供安全可靠的交易环境和公平、公正、公开的交易服务，维护交易秩序，建立并完善网上交易的信用评价体系和交易风险警示机制。
5．维护用户利益，保护消费者权益
服务提供者应采取合理措施保护用户的注册信息、隐私和商业秘密。交易各方发生争议时，应依照法律和约定协商解决或协助有关部门处理。
服务提供者应尊重和保护消费者的合法权益，尽可能为消费者提供必要的卖方信用信息查询服务，方便消费者选择可靠的卖方。
网上支付服务的提供者应根据网上交易的特点，采取合理措施保障交易资金的安全，保障使用人的身份信息和账号信息的安全。
6．保存交易记录，保证数据安全
服务提供者应特别注意保存网上交易的各类记录和资料，采取相应的技术手段保证上述资料的完整性、准确性和安全性。
7．监督平台信息
服务提供者应注意监督用户发布的商品信息、公开论坛和用户反馈栏中的信息，依法删除违反国家规定的信息，减少垃圾邮件的传播。
8．维护系统安全
服务提供者应按照国家信息安全等级保护制度的有关规定和要求建设、运行、维护网上交易平台系统和辅助服务系统，落实互联网安全保护技术措施，提高网上交易的安全性。
四、网上交易促进
（一）加强网上交易的环境建设
各级商务主管部门要建立范围广、层次高的电子商务工作体系，完善电子商务发展的政策环境、法制环境和促进机制。
鼓励企业通过技术引进和自主创新，不断发展网上交易技术，构建有利于网上交易发展的技术支撑体系。
鼓励行业协会、交易社区建设有利于网上交易的各类机制，包括预警、欺诈投诉、争议处理、信用评估、行业与交易社区联动机制等。
鼓励企业、行业协会等参与、协助相关主管部门研究、规范网上银行和第三方支付平台的行为，规范物流配送行为，促进电子签名应用，提高网上支付的安全性和物流配送的准确性。
鼓励企业、行业协会等参与制定网上交易的标准和规范，参与建设网上交易的安全认证体系、信用体系、网络仲裁和网络公证体系等。
（二）促进全国网上交易的协调发展
各级商务主管部门要引导网上交易发达地区与不发达地区的合作，特别注意促进中西部地区网上交易的发展。
各级商务主管部门要引导城市网上交易向农村扩展，提高农产品网上交易的比例。
各级商务主管部门要扶持第三方网上交易平台建设，引导中小企业通过网上交易走出国门，参与国际竞争。
（三）参与电子商务的国际交流与合作
鼓励企业、行业协会参加电子商务国际组织，参与电子商务国际交流与合作。
鼓励大专院校、研究机构参与电子商务相关国际规则、条约和示范法的研究和制定。
（四）倡导网上交易理论研究和案例研究
鼓励大专院校、研究机构开展网上交易模式、交易平台建设、交易主体行为分析、网上营销、网络广告、网上支付、物流配送、交易安全、纠纷解决、统计标准等方面的理论研究，为促进网上交易发展提供必要的理论基础。
鼓励企业、行业协会等与政府相关部门、大专院校、研究机构合作，总结网上交易的经验教训，形成具有推广价值的网上交易模式和操作规程。